基金的估值和净值是什么意思?
基金的估值：是根据公允价格对基金的资产价值进行计算和评估，是对基金净值的一种预测，一般在当天接近15:00的时候，基金的估值离基金净值的偏差不会很远的。
基金的净值：基金净值又叫基金单位净值，指的是一份基金的净资产价值，计算公式为：(基金的总资产-基金的总负债)÷总发行基金份额总数。
举个简单的例子：假设基金的总资产为2亿元，总负债为0.2亿元，总发行份额1.5亿份，那么这个基金的净值为0.6元。
基金赎回净值按哪一天计算
投资者在交易日15点以前赎回，以当天净值计算收益，超过15点赎回，以下一个交易日的基金净值计算收益，需要注意的是在非交易日赎回，需要延顺至交易日交易，按照延顺至的交易日基金净值计算收益，例如周六赎回，延顺至的交易日为周一，以周一基金净值计算。
基金赎回是针对开放式基金，投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。
基金的赎回费用在投资人赎回本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产。本基金赎回费的25%归入基金财产所有。基金的赎回费率不高于0.5%，随持有期限的增加而递减。
基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式：
赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率;赎回金额=赎回总额-赎回费用。
基金赎回到账时间要看具体的产品和购买渠道，不同产品和不同渠道会有不同的规定，以网上直销基金赎回到账时间为例，货币基金赎回到账时间：T+1日到账;股票型基金赎回到账时间：T+3日到账;债券型基金赎回到账时间：T+3日到账;QDII基金赎回到账时间：T+8日到账。
相关新闻
热搜榜
11-03
10-31
10-21
10-11
09-27
09-22
09-14
09-07
08-26
08-23
财经
更多>
数字人民币有哪些作用呢？数字人民币详情介绍
止损订单指的是什么？止损订单类型介绍
炒汇率亏损的原因有哪些？新手在炒汇率的时候要注意什么？
零存整取利息怎么算?为什么不建议办理零存整取？
微信零钱通1万一天收益多少?把钱存在微信零钱通安全吗？
定期存款到期自动转存利息会一并转存吗?三年定期存款可以提前取出来吗?
10万元定期存款一年利息是多少?存十万和两个五万哪个划算？
北交所新股可以多次申购吗?北交所可以打新吗？
北交所新股网上申购注意事项？新上市股票怎么买？
定向增发机构配售股份解禁对股价的影响?股票定增前为什么会打压股价呢?
可转债是T+0交易吗?可转债上市第二天有涨跌限制吗?
可转债的交易规则？可转债开通的条件是什么?
可转债交易要交印花税吗?可转债利息要交税吗？
融资融券账户只能开一个吗?没有50万怎么开融资融券？
融资融券账户开通注意事项？开通融资融券的条件？
北交所融资融券开通条件是什么?股票融资50万一天的利息是多少?
助学贷款可以在网上还吗？助学贷款有利息吗？
军工资产注入将为上市公司带来什么？军工股的业绩表现如何？
理财产品可以提前赎回吗?开放式周期理财可以提前赎回吗?
购买理财产品应注意什么？封闭理财怎么申请强制赎回？
