两千万私募产品钱转个人：存多项违法行为公司罚款3万

2019-12-31 14:12:52

这家私募太坑了，两千多万基金财产直接转给个人了，还很久不还。

此前，公司负责人还称，由于公司大多员工投资了公司产品，员工情绪极不稳定，导致公司难以维持正常运转。

在被中国基金业协会取消会员资格后，刚刚又接到监管局罚单。在处罚公司的同时，该公司的原法定代表人、现任法定代表人、合规风控负责人均被处罚。

原法定代表人申辩称，自己只是挂名，现任法定代表则称自己不会投资。

两千多万私募产品的钱转给个人了

深圳证监局行政处罚决定书显示，恒富汇通将私募基金产品深圳恒富智选贰号投资企业（有限合伙）、深圳恒富盈叁号投资企业（有限合伙）共计2250万元投资款转至向某、戴某个人银行账户。截至2018年12月31日，上述转移款项均未归还。

基金君发现，上述两只产品均没有在基金业协会备案。不过，在基金业协会公示信息中，有恒富盈肆号、捌号、伍号产品的备案信息，三只产品成立时间从2015年10月到2016年3月10日之间。恒富智选系列的产品有一只恒富智选陆号有备案信息，成立时间是2015年11月24日，备案时间为2016年7月19日。

处罚决定书中称，侵占基金财产的行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条第（四）项的规定。

《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条第（四）项规定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：（四）侵占、挪用基金财产。

天眼查数据显示，恒富汇通成立于2014年4月2日，法定代表人为王富贵，深圳恒富金融集团有限公司100%控股。

今年8月份，该公司有两次因为未按时履行法律义务而被法院强制执行，执行标的分别为3619.05万、511.5万。今年10月份你，还有两份开庭公告，均是民间委托理财合同纠纷。此外，该公司还涉及多起民间借贷纠纷和财产损害赔偿纠纷。

8只产品没备案

存多项违法行为

不仅侵占基金财产，恒富汇通还存在产品没备案、变相向投资者承诺本金不受损失和最低收益等多项违法行为。

处罚决定书显示，恒富汇通发行深圳恒富盈叁号投资企业（有限合伙）等8只私募基金产品未在中国证券投资基金业协会办理备案手续。

恒富汇通还变相向投资者承诺本金不受损失和最低收益。恒富汇通在发行深圳市恒富添翼捌号投资企业（有限合伙）等8只私募基金产品过程中，通过股东深圳恒富金融集团有限公司（以下简称恒富集团）与投资者签订《回购协议》，约定如果合伙企业未能向投资者分配出资及全部收益金额，则由恒富集团受让投资份额，受让价格为投资者出资金额与产品预期收益之和。

此外，恒富汇通还未对投资者进行风险识别能力和风险承担能力评估、未对私募基金进行风险评级。恒富汇通在发行深圳恒富盈叁号投资企业（有限合伙）等7只私募基金产品的过程中未对投资者进行风险识别能力和风险承担能力评估，未对存续的28只私募基金产品进行风险评级。

公司罚款3万

两任法定代表、合规人员均被罚

针对恒富汇通的违法行为，深圳证监局不仅给公司开出罚单，还对两任法定代表人、合规风控负责人作出处罚。然而，原法定代表人申辩称自己是挂名，现任法定代表则称自己不会投资。

处罚决定书称，根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》第三十八条，决定：1.对深圳市恒富汇通投资管理有限公司给予警告，并处以3万元罚款。2.对王富贵、王天贵、刘莎给予警告，并分别处以3万元罚款。

2019年3月28日之后，王富贵为恒富汇通法定代表人、董事长、总经理。在此之前，恒富汇通法定代表人、董事长、总经理为王天贵。

王天贵在申辩意见中称，其挂名担任恒富汇通的法定代表人，未实际参与恒富汇通任何经营活动。

中国基金业协会公示信息显示，王天贵在2015年到2017年之间同时担任数家公司的法人代表、总经理等职务。

现任法定代表人则辩称自己不具备专业投资能力，公司主要由职业经理人运作，请求减免行政处罚。

合规风控负责人刘莎在申辩意见中称，其已充分履行职责，但未参与恒富汇通私募基金产品设计、募集、销售过程，对恒富汇通违法违规事项不具有决定权，请求减免行政处罚。

被基金业协会取消会员资格

员工买了自家产品情绪不稳定

在收到深圳证监局的处罚决定书之前，恒富汇通已经被中国基金业协会取消了会员资格。今年9月份，中国基金业协会发布纪律处分决定书。决定书称，恒富汇通主要存在两个情形。

一是实际发行私募基金情况与备案信息不符。违反了《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》(以下简称《登记和备案办法》)第四条、第六条的规定。

二是公司经营面临停顿。据公司负责人介绍，由于公司大多员工投资了公司产品，员工情绪极不稳定，导致公司难以维持正常运转。在发生上述重大事项后，公司未能及时向协会报告。违反了《登记和备案办法》第二十二条的规定

曾为观察会员的恒富汇通因此被协会取消会员资格。业内人士表示，被剥夺了会员资格后，基金管理人将不再享受协会提供的相应服务，还会被记入企业诚信档案，并向中国证监会报告。

纪律处分决定书中还称，协会于2019年4月12日向恒富汇通下达了纪律处分事先告知书。恒富汇通如对有关纪律处分存在异议，应当于收到告知书5日内提出听证要求并提交书面陈述、申辩意见。期间内，恒富汇通未向协会提出听证要求，亦未提交书面陈述、申辩意见。经电话联系恒富汇通，其表示接受有关纪律处分决定。